Три вердикта
| Вердикт | Что означает | Основания |
|---|---|---|
| Скам | Компания обманывает клиентов; платить ей нельзя | Минимум одно жёсткое основание из списка ниже + подтверждающие жалобы |
| Подозрительный | Жёстких доказательств нет, но красных флагов достаточно, чтобы не рисковать | Совокупность косвенных признаков без официальных подтверждений |
| Легален | Проверка не выявила признаков мошенничества | Действующая лицензия/регистрация, история, отсутствие системных жалоб |
Жёсткие основания для вердикта «скам»
Достаточно одного подтверждённого пункта, чтобы компания получила красный штамп:
- компания включена в список ЦБ РФ компаний с признаками нелегальной деятельности;
- есть предупреждение иностранного регулятора (FCA, CySEC, BaFin и др.) именно по этому бренду/домену;
- есть судебные решения или уголовные дела по факту мошенничества, связанные с компанией;
- деятельность требует лицензии (брокер, банк, страховщик), а лицензии нет ни в одном реестре;
- зафиксирован систематический невозврат средств: множество независимых жалоб с совпадающей механикой («комиссия за вывод», «страховой депозит», «налог»).
Какие источники мы проверяем в каждом разборе
- Реестры ЦБ РФ — лицензии и предупреждения (cbr.ru);
- ЕГРЮЛ/ЕГРИП — юрлицо, даты регистрации, директора, массовость адреса (egrul.nalog.ru);
- Whois и DNS — возраст домена, история зеркал; молодой домен у «компании с многолетней историей» — важный флаг;
- Судебные базы — картотека арбитражных дел, ГАС «Правосудие»;
- Жалобы пострадавших — отзовики и форумы, только с прямой ссылкой на первоисточник и датой; анонимные пересказы не используем;
- Сохранённые копии — скриншоты сайтов и обещаний, потому что скам-сайты быстро исчезают.
Чего мы не делаем
- не публикуем утверждения без источника — «все знают, что…» аргументом не считается;
- не придумываем экспертов, цитаты и «истории клиентов»;
- не выносим вердикт «скам» на основании одного анонимного отзыва;
- не берём деньги ни за включение в скамлист, ни за исключение из него — это не обсуждается.
Право на ответ и исправление ошибок
Если вы представляете компанию из скамлиста и считаете вердикт ошибочным — напишите на [email protected] с темой «Право на ответ». Мы публикуем позицию компании рядом с разбором без сокращений по смыслу. Если компания документально докажет легальность (действующая лицензия, решения судов в её пользу, опровержение фактов из разбора) — вердикт пересматривается, а при подтверждённой ошибке разбор удаляется с публичным примечанием. Фактические ошибки в любом материале исправляем после проверки и помечаем дату обновления на странице.